Partilha para outros e para eu do futuro de detalhes sobre como inserir, no IRS, dados relacionados com investimentos na plataforma ETFmatic. (Não sou contabilista e existe uma probabilidade não-trivial, de que estou errado em alguns destes pontos. Se detectarem algum error, agradeço que avisem ^.^)

Anexo J - 11 Contas de Depósitos ou de Títulos Abertas em Instituição Financeira não Residente em Território Português (…)

Pelo que percebo, na ETFmatic não te é criada uma conta bancária, pelo que não é preciso preencher esta secção.

Onde e como inserir os dividendos?

Visto que são dividendos recebidos no estrangeiro, deve-se preencher o Anexo J, secção 8 . No início de cada ano a ETFmatic envia aos utilizadores um “ETFMatic Account Statement” que inclui um resumo das transacções relacionadas no ano anterior. No topo podem encontrar algo como o seguinte: Screenshot from 2020-04-08 17-59-26 Eu pego neste número e coloco na Anexo J, secção 8 da seguinte forma: Screenshot from 2020-04-08 18-02-41.png Uma questão que tive é se era suposto inserir os dividendos de cada ETF separadamente em cada linha. Neste vídeo, alguém que parece perceber mais disto do que eu diz que é uma linha por país.

Onde e como declarar mais-valias?

Ler este e este artigo. Automatizei parte do processo. Aqui vão os passos a seguir (sigam ao vosso risco, isto não foi muito testado):

1 - Obter história de transacções no site da ETFMatic

Em Home, ir para “What’s been happening?”

Screenshot from 2020-04-11 18-04-43.png

Ai, procurar por “Download trades” e fazer download de todas as transacções.

2 - Converter .csv da ETFMatic num formato de input para o script TaoFinance: AnexoG

Através deste programa de Python.

Exemplo de utilização:

 ./convert_etfmatic_transactions_to_taofinance_format.py ~/Desktop/trade_history_EUR_GAJJH2.csv ~/Desktop/trade_history_etfmatic_tao_format.csv 2019

O ano deverá ser o ano para qual estás a preencher o IRS.

3 - Converter o ficheiro de transacções no formato aceite pelo formulário do IRS

Ler e seguir os passos da secção Como usar o modelo TaoFinance: AnexoG v. 0.1 deste artigo. Se por alguma razão o site não tiver disponível, aceder a este link.

Copiar para o Google Sheets o conteúdo do ficheiro obtido no passo 2 e correr o script.

Screenshot from 2020-04-11 18-22-05.png

Vai ser criada uma nova aba onde vão estar as linhas a ser colocadas no formulário do IRS.

Se quiseres podes ignorar os próximos passos e colocar manualmente as linhas na secção 9.2 A do Anexo J. Senão, exportar a aba gerada para um ficheiro .csv.

4 - Automaticamente adicionar as transacções ao XML do IRS

Preencher normalmente o IRS com excepção das mais-valias. Fazer download do XML correspondente a este preenchimento.

Screenshot from 2020-04-11 18-29-34.png

Correr este script de Python para adicionar as transacções obtidas no passo 3 no XML obtido neste passo. Exemplo de utilização:

./add_foreign_gains_to_irs.py ~/Dropbox/decl-m3-irs-2019-260431311.xml ~/Desktop/tao_finance_anexo_g_script_result.csv ~/Desktop/irs_final.xml 826

826 é o Código de país da Inglaterra, onde a ETFMatic  está sediada.

5 - Confirmar que formulário foi preenchido correctamente

Fazer upload do ficheiro obtido no passo 4 no site das finanças e confirmar que está tudo correcto.